合规视角下，关于境外数字货币交易的重要提醒与风险提示

随着数字货币市场的发展,部分投资者对境外交易平台（如抹茶MEXC）上的币种产生兴趣，需要明确的是：在中国境内，未经批准擅自访问境外网站、参与境外数字货币交易及相关活动，存在多重法律与安全风险，且不符合现行监管政策。 本文旨在从合规与风险防范角度，提醒广大投资者理性看待数字货币投资，远离非法金融活动。

中国境内关于网络访问与数字货币交易的监管政策

1. 网络访问管理相关规定
   根据《中华人民共和国网络安全法》《计算机信息网络国际联网管理暂行规定》等法律法规，未经批准擅自使用非法工具（俗称“翻墙软件”）访问境外网站，属于违法行为，此类行为不仅可能面临行政处罚，还可能导致个人信息泄露、财产损失等安全风险。

   

   

2. 数字货币交易监管要求
   中国人民银行等部门曾多次明确，虚拟货币相关业务（如交易所、交易撮合、衍生品交易等）属于非法金融活动，境内机构和个人不得参与虚拟货币交易，不得为虚拟货币交易提供账户注册、交易结算、宣传推广等服务，任何涉及“翻墙”参与境外交易平台的行为，均脱离了监管视线，缺乏法律保护。

   

参与境外数字货币交易的主要风险

即便不考虑合规问题,通过非正规渠道访问境外交易平台（如抹茶MEXC），也面临以下现实风险：

1. 法律风险：境内投资者参与境外虚拟货币交易，一旦发生纠纷，无法通过中国法律途径维权，且可能因违反外汇管理、反洗钱等规定承担法律责任。
2. 财产安全风险：境外平台可能存在技术漏洞、黑客攻击、跑路等问题，投资者资金安全难以保障，近年来，多地投资者曝出“平台无法提现”“账户被盗”等事件，维权难度极大。
3. 信息泄露风险：使用非法“翻墙工具”时，个人IP地址、银行账户、交易记录等敏感信息可能被窃取，用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动。
4. 市场风险：数字货币价格波动剧烈，境外交易平台杠杆交易、衍生品等产品风险极高，普通投资者极易因盲目操作遭受重大损失。

合规投资与风险防范建议

数字货币市场具有高投机性、高风险性特征，中国监管部门已多次提示“投资需谨慎，风险需自担”，对于普通投资者而言，应树立正确的投资理念，远离非法金融活动：

1. 遵守法律法规：不使用非法工具访问境外网站，不参与任何形式的虚拟货币交易，远离“翻墙买币”等违规行为。
2. 选择合法投资渠道：如需进行境外资产配置，应通过银行、证券公司等持牌金融机构办理合法外汇业务，遵守外汇管理相关规定。
3. 提高风险防范意识：警惕“高收益、低风险”的虚假宣传，不轻信陌生平台或所谓“投资导师”，保护个人信息和财产安全。
4. 关注监管动态：及时了解国家关于数字货币、跨境资金流动等方面的政策调整，避免因信息不对称而触犯法律。

数字货币并非“法外之地”，任何试图通过“翻墙”等违规方式参与境外交易的行为，都游走在法律与安全的边缘，投资者应始终将合规与风险放在首位，通过合法途径参与市场，切实维护自身权益，监管部门将持续加强对非法虚拟货币交易活动的打击力度，维护金融秩序稳定，请广大投资者理性投资，切勿因小失大，触碰法律红线。