加密货币反洗钱法案在参议院展开对决

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　　加密货币反洗钱法案在参议院展开对决

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　　由于缺乏共同发起人而拖延数月后，马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦和堪萨斯州共和党参议员罗杰·马歇尔重新提出了他们的加密货币反洗钱法案。

　　这次，该法案更加强调针对个别行业成员，例如矿工和验证者。

　　2023 年《数字资产反洗钱法案》旨在使“加密货币参与者”（法案中定义为钱包提供商、矿工和验证者）遵守金融机构的合规要求。 如果该法案通过，这些实体将必须针对任何超过 10,000 美元的交易提交报告，并报告任何可能意味着洗钱或逃税的活动。

　　该法案的反对者认为，这些参与者没有能力遵守这些要求，这样做会阻碍他们开展业务的能力。

　　数字商会表示：“按照最大的银行、对冲基金和货币转移机构的标准来对待这些实体，将会给它们带来不必要的合规压力，扼杀创新，阻碍行业增长，并迫使离岸活动转移到安全和监管不够充分的司法管辖区。”在一份反对该立法的声明中写道。

　　该法案还要求任何在美国境外账户中持有超过 10,000 美元加密货币的人向金融犯罪执法网络 (FinCEN) 举报。

　　沃伦和马歇尔在上届国会会议后期首次提出了该法案的一个版本，但该文本从未进入委员会加价。 两人招募了参议员乔·曼钦 (Joe Manchin) 和林赛·格雷厄姆 (Lindsey Graham)，作为修改后法案的共同提案人。

　　2023 年数字资产反洗钱法案类似于 2023 月初在参议院提出的 XNUMX 年加密资产国家安全增强法案。 后一项法案也得到了两党的支持，由参议员杰克·里德、弗吉尼亚州民主党参议员马克·华纳、共和党参议员迈克·朗兹和犹他州共和党参议员米特·罗姆尼发起。

　　里德的法案更加强调 DeFi 并将该行业纳入现有的《银行保密法》和制裁要求之下。 沃伦和马歇尔的努力重点是重新定义“金融机构”并将加密货币纳入这一范畴。

　　这两项法案均已提交给参议院银行、住房和城市事务委员会，但都没有计划加价。