买卖以太坊是否违法？你需要了解的关键法律问题

随着数字货币的普及，以太坊（Ethereum）作为第二大加密货币，吸引了越来越多投资者的关注，围绕“买卖以太坊是否犯法”的问题，许多人仍存在疑虑，这一问题的答案并非简单的“是”或“否”，而是取决于所在国家或地区的法律法规、交易目的以及交易行为的合规性，本文将从全球主要司法辖区的角度,为你解析买卖以太坊的法律边界。

核心结论：在中国大陆，买卖以太坊存在法律风险，但非直接“刑事犯罪”

在中国大陆，以太坊的法律地位较为特殊,需结合现行政策综合判断：

1. “非法货币”定性，但未明确禁止个人交易
   2017年，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确“代币发行融资属于未经批准非法公开融资的行为，本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止”，并指出“虚拟货币不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用”。
   此后，2021年，中国人民银行等十部门进一步发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），明确虚拟货币相关业务活动属于“非法金融活动”，任何虚拟货币交易兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资及虚拟货币衍生品交易等均涉嫌违法。

   

   关键点：政策禁止的是“虚拟货币相关业务活动”（如交易所运营、OTC业务等），而非直接禁止个人之间的买卖，但个人若通过境外平台或场外交易（OTC）参与买卖,仍可能面临以下风险：

   • 资金安全风险：OTC交易易遭遇诈骗、洗钱等违法犯罪行为,且不受法律保护；
   • 合规风险：若交易涉及“非法集资、传销、洗钱”等,将依法追究法律责任；
   • 金融监管风险：银行或支付机构若发现账户涉及虚拟货币交易，可能采取冻结、限制交易等措施。

2. “挖矿”已被禁止，但“持有”不违法
   2021年，国家发改委等部门将虚拟货币“挖矿”活动列为淘汰类产业，全面禁止，但截至目前，中国法律并未明确禁止个人“持有”以太坊等虚拟货币，只是禁止其作为“货币”在市场流通（如用ETH购买商品、服务等）。

   

全球视角：不同国家/地区的法律差异显著

除中国外，其他国家和地区对以太坊等加密货币的监管态度存在较大差异,总体可分为三类：

合法且监管相对完善（如美国、欧盟、日本、新加坡等）

• 美国：以太坊被视为“虚拟商品”或“资产”，买卖合法，但需遵守《银行保密法》《证券法》等法规，交易所得需申报纳税，交易所需在FinCEN（金融犯罪执法网络）注册，并执行反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）程序。
• 欧盟：通过《加密资产市场法规》（MiCA）建立统一监管框架，明确加密货币作为“金融工具”的法律地位，要求交易所和托管机构获得牌照，并强化投资者保护。
• 日本：将以太坊等视为“合法支付手段”，交易所需获得金融厅（FSA）牌照，交易需缴纳20%至55%的所得税和消费税。
• 新加坡：以太坊不被视为“法定货币”，但买卖合法，需遵守《支付服务法案》，交易所需向新加坡金融管理局（MAS）注册,并履行AML义务。

限制或禁止（如俄罗斯、埃及、阿尔及利亚等）

• 俄罗斯：2020年通过《数字金融资产法》，承认比特币和以太坊等加密货币的“财产”地位，但禁止其作为支付手段，金融机构不得参与交易。
• 埃及：伊斯兰教法禁止“利息”和“不确定性交易”，虚拟货币被视为“非法”，买卖可能面临刑事处罚。
• 阿尔及利亚：2018年修订《外汇法》,禁止公民持有或交易任何形式的加密货币。

无明确立法或监管模糊（如部分发展中国家）

部分国家尚未出台针对加密货币的专门法律，监管处于空白或模糊状态，交易合法与否需参考现有金融法规,存在一定不确定性。

买卖以太坊可能涉及的法律风险

无论在哪个国家，若交易行为涉及以下情形,均可能触犯法律：

1. 洗钱与恐怖融资
   利用加密货币的匿名性进行资金转移、掩饰犯罪所得，是各国重点打击的对象，通过“跑分平台”、混币器等工具清洗ETH资金，可能构成“洗钱罪”。

2. 非法集资与传销
   以“高收益”“区块链项目”为名，通过发行“空气币”或“传销盘”募集资金，若符合“承诺返利”“拉人头”等特征，可能构成“非法吸收公众存款罪”或“组织、领导传销活动罪”。

3. 逃避外汇管制
   在资本管制严格的国家（如中国），通过虚拟货币跨境转移资金，可能违反《外汇管理条例》,面临行政处罚甚至刑事责任。

4. 证券违规
   若以太坊被认定为“证券”（如通过ICO发行的代币），未经注册发行或买卖可能违反《证券法》，美国SEC曾多次将加密货币项目列为“证券欺诈”。

个人如何合规参与以太坊交易？

若所在国家允许交易，建议采取以下合规措施：

1. 了解当地法律：明确所在国对加密货币的监管政策，禁止参与的业务绝不触碰；
2. 选择合规平台：仅在持有当地牌照、执行AML/KYC的交易所交易；
3. 如实申报纳税：按时申报交易所得，避免逃税风险；
4. 警惕违法犯罪：不参与“场外洗钱”“非法集资”等行为，保护个人信息和资金安全；
5. 区分“投资”与“支付”：在禁止虚拟货币作为支付手段的国家,避免用ETH购买商品或服务。