欧洲银行管理局呼吁加强针对加密货币提供商的反洗钱规则

欧洲银行管理局 (EBA) 旨在更新加密货币提供商的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 规则。在11 月 24 日发布的咨询文件中 ，欧盟银行监管机构承认，欧盟现行法规缺乏必要的力度来确保加密行业遵守 AML/CFT 标准。

感兴趣的各方必须在 2024 年 2 月 26 日之前就拟议指南提供意见。EBA 的提案包括整合针对支付服务提供商和加密资产服务提供商 (CASP) 的 AML/CFT 标准。目标是简化法规并促进这些实体之间的互操作性。

通过增强协议的互操作性，CASP 将需要以无缝和可互操作的方式传输信息。此外，新规则将强制 CASP 获取并保留有关自托管地址的信息。

他们还需要通过验证客户持有地址的所有权或控制权来确保加密资产转移的可追溯性。

尽管 EBA 没有具体说明频率，但当自托管账户的转账金额超过 1,000 欧元时，就会触发该要求。如果咨询过程顺利进行，更新后的指南预计将于2024年12月30日生效。

在这份新的咨询文件发布之前 ， EBA 在 10 月份发布了另一份文件，该文件评估了资产参考代币和 CASP 发行人的管理机构成员和利益相关者的适合性。

7 月，EBA 还 鼓励稳定币发行人 自愿遵守与风险管理和消费者保护相关的具体指导原则。在其他主要的加密货币监管新闻中，欧盟最近进一步加强了对稳定币（与法定货币挂钩）加密货币的监管。通过确保 稳定币储备 可以轻松货币化，并要求发行人制定强有力的流动性监控程序，欧盟旨在解决资产支持和稳定风险。

上个月，欧盟还通过了《行政合作第八指令》（DAC8），这是加密资产服务提供商向客户所在欧盟成员国税务机关报告有关其客户交易的某些信息的新指南。

该指令将于 2024 年生效。欧盟委员会强调，DAC8 的加密货币条款旨在与最近最终确定的MiCA 以及根据资金转移条例 (TFR) 制定的反洗钱规则结合使用 。

根据 MiCA，加密货币公司和交易所必须获得在欧盟境内运营的许可证。此外，该法规还要求稳定币发行者保持适当的准备金，以确保稳定币的稳定性和安全性。